40家非法理财公司“黑名单”曝光：非法吸收公共存款、集资诈骗

“钱生钱”是好事，但有这样一些公司—— 披着合法外衣，许诺高额回馈，实则进行非法吸收公众存款、集资诈骗、非法传销活动，专门盯上市民的“钱袋子”。

市民要警惕三大“陷阱”

“这类案件往往是披着合法的外衣， 以理财入股分红或是传销产品发展下线的形式， 被害人多对此深信不疑，等发现上当受骗后为时已晚，很难追回自己的损失。”萨尔图公安分局刑侦一队民警何心说。

非法集资案件主要分为三大类： 非法吸收公众存款、集资诈骗、组织领导传销活动。

一般情况下， 非法吸收公众存款 一般主要为企业资金在周转不开时，以高额利息为诱饵或以原始股形式吸引投资人大量投入存款。虽然这种方式的初始目的是出于为了生产经营，但是没有经过国家相关部门的备案和授权，一旦资金断裂导致崩盘投资人的钱基本上就会血本无归。

集资诈骗与非法吸收公众存款 在表现形式上大体相同，但是区别主要在于发起者的主要目的不是用于生产经营，而是用于个人挥霍或是为了还债或是贷款。

民警何心介绍，在办案中，以上两种情况的案件投资人想追回钱款可能性非常小，崩盘的原因就是因为资金链断裂，最好的解决方式就是防微杜渐，不要投入任何资金。

非法传销也需要警惕，传销组织往往以某些虚拟产品或是实物，要求下线发展下一级进而更多获利，以此类推传销组织人员会以指数级别迅速发展。

值得注意的是， 进入传销组织的人员不但财产不会得到依法保护，一旦发展下线人员层级人数触碰法律红线，就会被认定为“组织领导和传销活动”，继而受到法律的制裁。

老年人成为受骗“主力”

民警在对案件进行梳理中发现，非法吸收公众存款和集资诈骗案件以老年人群体居多。特别值得关注的是非法传销案件，有越来越多的老年人参与其中。

在被骗入传销组织后，老年人往往会发展自家亲属为下线，进而导致整个家族陷入传销不能自拔。

邀请辖区群众加入社群，不定期发布警方提醒

萨尔图公安分局在大力打击的同时也加大防范工作的力度，社区民警在片区登记时，会对这些公司企业依法展开调查，如果调查结果显示某企业有此类风险，便会第一时间通知经侦部门。经过侦查调查后，一旦发现有未知风险，则会立即予以打击，帮助受害人提前止损。

市民还要特别注意，参与传销组织被公安机关打击后，会对子女的升学、入党、考取公务员及国家事业单位造成不可挽回的影响。另外，专门针对年轻人群的非法虚拟货币、网络公司传销，也应该引起人们的警惕。

天上掉馅饼恐是“陷阱”

市民面对高额理财诱惑要擦亮双眼，投资之前要多问问身边人，如果仍是拿捏不准，可以拨打110进行咨询。

公安机关提醒：

1.不要心存贪念，诱人的利益越大，往往越是无底深渊。

2.正规的理财产品一定会在相关部门进行备案，而且在进行经营时抵押物的相关合同非常清晰明了，如果宣传高额利润，未见到任何抵押，千万不要投入任何钱财物品。

3.尤其是中老年人，在遇到热情的销售人员时，一定要三思后行，最好和家人商议后再做决定。

萨尔图公安分局 在高压态势打击的同时，

公布了一批

非法吸收公共存款、集资诈骗“黑名单”。

都看仔细了！

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□来源：大庆晚报

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