山西太原晋祠庙难老泉旁，有一座二层小楼，叫水母楼，也称水晶宫。楼下正中供奉着一位梳头的美丽少妇。她端坐在水缸上，衣着朴素，青丝半垂，神态自若，更有趣的是头发上还有一把梳子。远远望去，真像是一尊渡海观音呢!这就是遐迩闻名的水母娘娘。关于她美丽动听的神话故事，在晋祠一带家喻户晓，妇孺皆知。
水母楼创建于明嘉靖四十二年(1563年)，供奉的是晋祠水神。一层楼身为砖砌北方式窑洞三穴，二层为楼阁形式。一层供奉铜铸水母像，一副梳妆未竟的村妇神态，关于水母娘娘，民间还流传有一段美丽动人的传说故事。水母楼二层塑有水母成仙像，在神龛两侧分列的八尊鱼美人塑像，被称作东方美人鱼，构思奇巧，堪称佳品。南北两壁绘有明代壁画，为水母出行仙仪图。
传说，古时候，太原晋祠并不象现在这样山清水秀，而是一片荒芜之地，别说是泉水，就连一口井都没有。光是这吃水，就够艰难的了。只有后山上有一眼泉，来回走七八里，才能喝上一口清水。家里有壮劳力的还好说，没有人手的家，那可就苦了
在悬瓮山下，住着一户人家，这家娶了个新媳妇，名字叫柳春英，是晋祠北面大佛寺人。这媳妇善良贤慧，勤劳俭朴，又爱帮助左邻右舍做好事，乡亲们个个都喜欢她。
谁料想，这么好的媳妇，却遇了一个又懒又馋，心肠毒辣的婆婆和一个喜欢搬弄是非、出搜主意的小姑子。柳氏白从来到婆家后，就挑起了全部的家务重担，烧火做饭，缝补洗衣，整天忙里忙外，婆婆还是不满意。有时稍不留意，损坏一件家具，就会遭到恶婆婆的一顿训斥或打骂。
最气人的是，柳氏千辛万苦，从山上挑回一担水，婆婆只喝前桶，后桶的水就倒了，说是身后的水带进脚上的尘土，不干净，不能吃。为了防止柳氏偷懒，她还特地让木匠做了一副尖底水桶，这样路卜就不可能休息了。别人家一天挑两担水就够了，可柳氏挑五六担也不够，柳氏经常累得是一担水，一身汗，一脸泪。
这天，春光明媚，柳氏在挑水回来的路上，迎面碰见一位牵着马的白发老人。老人上前深施一礼，说道：好心的大姐，我和马儿都快渴死了，能让我们用一点水吗柳氏为难了：让喝吧，挑来的一担水眼看就到了家，还得返回去再挑，这样，肯定要遭婆婆的毒打和辱骂;不让喝吧，抬头看看老人，只见他风尘仆仆，唇干口燥，那马一会儿仰头嘶叫，一会儿俯首贴趾，看样子真是渴坏了。柳氏不觉动了恻隐之心，也就顾不得婆婆的眉高眼低了。
水母娘娘爽快地把水桶提到老人跟前，说道：老人家，请喝吧!老人急忙弯下身子，就着桶沿，咕嘟咕嘟一口气就喝下半桶，剩下的水都饮了马儿。喝罢，道了一声多谢，便又拉马上路了。她低头挑着空桶，转身又挑水去了。这天误了婆婆的早饭，被恶婆婆狠狠的打了一顿。
第二天早晨，柳氏起了个大早去挑水，回来刚走到村口，又遇到昨天那位牵马的老人。看着他们焦渴的样子，急忙递过水桶，早把昨天挨打的事忘了个一干二净。老人又是急忙弯下身子，一口气喝了半桶，剩下的水又全部饮了马。喝完，柳氏急忙挑起水桶，一路小跑去挑水了。紧赶慢跑，还是误了做早饭，被婆婆狠狠地打了她一顿。她默默地承受着，心想：我就是再挨打受气，也不能见死不救!明天我一定再起早点。第三天早晨，柳氏天蒙蒙就起床，先挑回一担水，站在原地方等候着老人。远远看见老人，便急忙走上前去说：老人家，快喝水吧!老人二话没说，低头便喝水、饮马，眨眼间一担水全让他和马儿喝光了。柳氏急忙挑起水桶，转身又去挑水。老人忙拉住她说：你是一位好心的媳妇，为了我和这匹老马，你挨打挨骂，我全都知道。我没什么好谢你的，就把这条马鞭送给你吧，回去后你把它放在水缸里，你要多少水，就把马鞭提出来到多高，水就会有多少，可是千万记住，鞭子不能提出水缸外，那样是会惹祸的，切记!切记!柳氏接过鞭子，正要道谢，眨眼间，老人和马儿都不见了。
柳氏回到家里，婆婆还没有起床。她急忙放下扁担，拿起马鞭照着老人的吩咐，在水缸里一试，果然涌出清凌凌的水来，喝了一日，甜滋滋、凉津津的。她暗自欣喜得了一件宝贝。
柳氏想，村里的乡亲们和自己一样，每天都为吃水受苦，我不能只顾自己，应该让他们分享有水吃的快乐。想到这里，她便挨门挨户告诉乡亲们，请他们来家里取水。
这样连着十几天，人们再也不用爬山越岭，再也不用为吃水而发愁了!
这天，恶婆婆因闹肚子起个大早。不见柳氏挑水，以为她在偷懒，到水缸前一看，水满满的，心想，没有听到扁担水桶声，怎么水缸就满了，不由得起了疑心。几天来，她总是看到自己家水缸里的水源源不断，她让女儿偷看是怎么回事。很快，女儿把柳氏用马鞭提水的秘密告诉了娘，恶婆婆顿时有了主意。
农历六月十五日，这天吃过早饭，婆婆把柳氏叫到跟前，假惺惺的笑着说：春英呀，自你来我家，还没回过一次娘家，今天是个黄道吉日，你回家看看你娘去吧!见婆婆有了笑脸，话说得入情人理，柳春英高兴极了!是啊，她多么想娘家呀!但又不放心，嘱咐婆婆说：水缸里有一条马鞭只要轻轻一提，水就能溢满，千万不能把马鞭提到水缸外面。
柳氏走后，婆婆挂好大门，气势汹汹地走到水缸前，抓住马鞭，准备把它烧掉，口里骂道：我叫你们再用水!骂罢，一下子把马鞭提出水缸。说时迟，那时快，一股巨流一下子从缸中涌出，眨眼间的工夫，就溢出了厨房，流到院心，把这个坏心眼的婆婆给淹死了。
这时柳春英正在娘家梳妆，一听说婆家村里发了大水，心想准是婆婆把马鞭抽出水缸了。她急忙夹起草垫，向晋祠跑去，这时水缸里水象脱了缰的野马，直往上喷。她急忙把草垫往水缸上一放，坐了上去，顿时，大水被压住了。
大水退了，人们想起好心的柳氏，便纷纷来到她家。只见柳氏仍然坐在水缸上，一手持梳，一手挽发，正在那儿安详地梳头呢。不管人们怎么叫，她也不应声，待临近一看，原来她早已坐化成仙了。只有那股清清的泉水，从她坐的瓮底泊泊流出，这就是生生不息的难老泉水。
从那年的农历六月十五开始，晋祠附近四、五十里村村寨寨都靠着这股泉水生息，年年风调雨顺，人人有吃有穿，光景越过越好。
晋祠附近的人们为了报答柳氏的恩惠，集资在难老泉旁盖了庙，常年祭祀，香火不断。大伙都管她叫水母娘娘。后来修建晋祠时，又为她专门盖了一座玲珑别致的楼阁，就是现在的水母楼。
从那年开始，每年的农历六月十五，附近的人们都要来这里祭祀水母娘娘，同时要唱三天戏，地方人称为难老河会。这个传统民俗习惯一直保留到现在。